保单检视是什么
保单检视是指保险专业人员帮助客户梳理所有的保单，并根据保险专业知识、市场动向和客户情况等，分析评估客户保障是否合理，提出专业建议并出具检视报告的过程。
做保单检视的作用
1.全面了解家人保障状况，便于完善全家保障； 2.细致了解每张保单缴费情况，避免失效风险； 3.便于特殊情况发生时的快速理赔及理赔后的保单保全；保险整理的内容（大）
1.每张保单的缴费时间、缴费账户、联系电话 自续期缴费日开始60天为【宽限期】，宽限期结束后有2年中止期 宽限期出险保险公司承担保险责任，赔付时需扣除当期应缴纳保费 【中止期】出险保险公司不承担责任；中止期未申请复效的，合同进入终止期。在2年内申请复效要重新填写健康告知书，复效的是健康险则重新开始计算等待期。 做为客户，一定在宽限期内交上续期保费，避免影响保单效力 如果帐户有变更，提前通知保险公司，有的公司支持打官方电话或者APP自主变更 联系电话变动也请及时做系统变更，便于及时接收保险公司划款、分红、理赔等相关信息 2.年金类产品时候领钱，可以领多少钱 年金类的产品一般有生存金、特别生存金、祝寿金、满期金、万能帐户等 梳理什么时候可以领钱，能领多少钱，便于我们家庭财务的规划 3.保单什么情况下可以获得理赔，理赔多少金额 这是持有保障类产品的客户最关心的，时间久了后很容易记不清到底保些什么，以及保险额度。导致有时候保障额度不够，或者重复购买（如报销型的附加险） 4.受益人（被保险人身故受益人） 受益人一项很多客户不重视，特别是早年销售的保单，为了投保方便很多客户都是指定 如果是法定，被保险身故，身故保险金为法定，即被保险人的遗产 如果指定受益人，则是按指定的顺序、人员、份额严格执行 强烈建议指定保单受益人 翻翻家里保单，没有指定受益人的一定要去保险公司做指定 是否指定受益人影响比想像中大，不仅对大客户，普通客户也是一样 这个以后单独开一篇来讲 简单总结一下保单整理的内容就是围绕【交钱、领钱、赔钱、留钱】展开 每笔都是你的钱，你说你需不需要清楚呢？ 所以保单整理是非常必要的 保险整理的内容（细）： 上面提到的是保单整理的大方向内容，因为我们还要对整理出来的保单做检视，所以对保单的细节也是需要整理的 细节方面的内容更多是信息类的： 1.客户信息： 投保人、被保险人的姓名、性别、出生日期、受益人 2.保单信息： 保单号码、险种名称、所属公司、生效日期、续期缴费日、缴费年限、保障期间（注意主、附险的不同）、年交保费（有的一年期附加险保费会随年龄浮动，所以每年扣的保费有微差） 保额：清晰已有保障 保障权益即保险责任（非常重要）：医疗、意外、重疾、子女教育、养老、财富传承等 家庭的家财险、车险、意外卡单、单位团险合同也一并整理 3.账户信息 缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名，避免保单脱保和失效 第一步做整理：上面的内容 第二步做检视：一般提供保单整理的专业人士会在整理后提供2张表，一张个人明细表、一张家庭汇总表，然后会与你一同来梳理和检视个人及客庭的保障 第三步提出建议：缺啥补啥，全家全险都配齐。 即使当下不补我们也要先知道未来家庭需要再补充什么保障，也更加爱惜身体、更有赚钱的动力 比如我家的保单虽多，大人小孩5个人，还有老人，整理下来发现也有缺口，我已计划在2021年给谁补、补什么、补多少，在2022年增加什么帐户......这样全家保障逐步配齐。 随着年龄渐长、保险意识提高、社会和家庭环境双重影响，保险已经是每个家庭的必需品。商业保险是商业行为，保费和保障额度是匹配的，所以大家有必须将家庭保险配置纳入家庭的财务规划中，逐步的匹配和完善。版权声明：本文出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考，不做权威认证，不拥有所有权，不承担相关法律责任，转载请注明出处。本文地址：https://www.sip-server.cn/4640.html
